¿Qué onda con la inflación y por qué ya no nos alcanza como antes?

¿Por qué ya no nos alcanza como antes? Les vamos a explicar con peras y manzanas qué onda con la inflación y cómo es que nos afecta.

agosto 3, 2023

¿Por qué ya no nos alcanza como antes? Les vamos a explicar con peras y manzanas qué onda con la inflación y cómo es que nos afecta.

Lo hemos platicado en estas últimas semanas, cuentahabientes: que si los 500 pesos que llevaba al súper ya no me alcanzan para nada, que si el dólar está caro, está barato, a unos les conviene a otros no… y para no enredarnos más viene Valeria Moy, economista y analista, para aclarar todas nuestras dudas y entender qué está pasando con la inflación.

¿Cómo se ve la inflación?

Comparamos unos anuncios del periódico Excelsior de 1992 y estos son los precios de cosas que compramos normalmente contra el precio de ahora:

Kleneex de tamaño mediano con 100 hojas dobles. 1992: $2,100 pesos (2.1 del nuevo peso) – 2023: $30.50 pesos

Lata de atún Nair en aceite de 184 gramos. 1992: $1,990 pesos (1.9 del nuevo peso) – 2023: $23.50 pesos (135g)

Catsup Clemente Jaques de 900 gramos. 1992: $4,700 pesos (4.7 del nuevo peso) – 2023: $37.50 (970g)

Y ¿qué hay de hace 20 años?

Según los anuncios en los periódicos del 2000 en comida y viajes estábamos así:

Pizza Familiar de Pizza Hut. 1999: $49.90 pesos 2023: $149 pesos

Ir a Las Vegas en un viaje redondo desde la Ciudad de México, con tres o cuatro noches de hospedaje costaba entre 399 y 809 dólares.

Tipo de cambio del 2000: $8,000 pesos – 2023 cuesta $800 dólares: $13,500 pesos

Visitar Canadá durante 7 días salía en 799 dólares, tipo de cambio del 2000: $8000 pesos. 2023 cuesta $1,881 dólares: $32,000 pesos.

Un paquete para dos personas en Acapulco costaba 475 pesos; incluía habitación de lujo con vista al mar y dos menores de edad en la misma habitación, gratis.

Orlando, Florida, por 8 días: 889 dólares con un tipo de cambio del 2000: $9 pesos. 2023 cuesta $746 dólares: $12,697 pesos.

El boleto de adulto para entrar a un parque de Disney en 2000: $46 dólares – $460 pesos. El boleto de adulto para entrar a un parque de Disney en 2023: $140 dólares – $2,381 pesos.

¿Por qué ya no nos alcanza como antes?

¡INFLACIÓN! Sobre todo, la inflación en alimentos que aún está en doble dígito. De acuerdo con el Banco de México (Banxico), la inflación es un fenómeno económico derivado de un aumento generalizado de precios en bienes y servicios, durante un periodo de tiempo prolongado.

En otras palabras, la inflación nos indica que los precios aumentan y el poder adquisitivo disminuye. La gente cree que tiene más recursos y aumenta sus gastos, lo que ocasiona una mayor demanda de bienes y servicios.

Esta demanda provoca que se rebase la capacidad productiva de un país y con ello la escasez y el aumento generalizado de precios. Si el precio de un bien o servicio determinado aumenta, «contagia» al resto del mercado, provocando una inflación estructural.

Si llega a subir el precio de uno o varios factores de producción, por ejemplo: materias primas, petróleo o energía, repercute en el costo final del producto o servicio y, por ende, en el consumo; a este efecto se le conoce como inflación.

Para controlar la inflación, el Banco de México lo hace a través de la política monetaria, utilizando un esquema de objetivos: primero define la tasa de inflación, posteriormente observa y analiza las causas para poder prever su comportamiento a futuro y para evitar desviarse de su meta de inflación, asimismo, toma acciones moviendo la tasa de interés interbancaria.

¿Cómo afecta las finanzas personales?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) explica que, cuando la inflación aumenta, comienza un daño sistemático que afecta las finanzas personales de las personas: el dinero comienza a perder su valor, lo que da como resultado que con el dinero que tienes, compres menos cosas que antes.

Si vas al supermercado a realizar tus compras quincenales y hace un año gastabas 500 pesos por todos los productos de tu lista, ahora por esos mismos productos gastas cerca de 600 pesos.

CONEVAL actualiza mensualmente el valor monetario de una canasta alimentaria (grupo de productos que deben aportar los mínimos para la nutrición esencial de un individuo adulto):

Trigo Leguminosas Carnes procesadas

Maíz Leche Frutas

Arroz Quesos Pollo

Cereales Huevo Verduras

Carne de res Tubérculos Pescado

Carne de cerdo Bebidas no alcohólicas

Valor de la canasta alimentaria:

agosto de 2020 $1,702.28

agosto de 2021 $1,828.54

junio de 2022 $2,011.99

junio de 2023 $2,179.44

Ahora, ¿qué tiene de bueno (o qué tiene de malo) que el dólar esté bajando?

Primero analicemos el tipo de cambio:

Jueves 3 de agosto del 2023: $16.85
Agosto 2021: $19.86
Agosto 2019: $19.04
Diciembre 2018: $20.19
18 de diciembre 2015: $16.95

El tipo de cambio es un precio, literalmente, como si estuviéramos hablando del precio de las manzanas, nada más que estamos hablando de monedas. Cuánto cuesta un dólar, un euro, un yen, o un peso.

Nada más que aquí, como los precios los expresamos en monedas, vamos a tener el precio de una moneda expresado en otra moneda. Es decir, cuánto cuesta un dólar, cuánto cuesta un peso.

Cuando sube el precio de una moneda, es decir, cuando se encarece, decimos que se aprecia (antes, cuando teníamos tipo de cambio fijo, es decir, precio fijo, decíamos revaluación) y cuando baja el precio, se abarata, decimos que se deprecia (antes decíamos devaluación). Pero como estamos hablando de relaciones entre dos monedas, por ejemplo, el peso y el dólar, si una de las dos se encarece, la otra necesariamente se abarata.

En lo que ha pasado recientemente tenemos que el peso se ha encarecido -es decir, se ha apreciado- y el dólar se ha abaratado, es decir, depreciado. Los precios de las cosas, incluyendo las monedas, dependen en gran medida de la oferta y la demanda de las mismas. Si hay mucha oferta de dólares, los dólares se abaratan. Si hay mucha demanda por pesos, los pesos se encarecen.

¿Por qué está bajando el precio del dólar?

Hay dos cosas a considerar. El precio del dólar frente a otras monedas y el precio del dólar frente al peso mexicano.

Sobre la primera: Hay expectativas de una economía norteamericana más débil, de quizás un tema fiscal complejo, elecciones que se pueden complicar y esas expectativas hacen que la moneda pierda (relativamente) valor.

Sobre la segunda: Evidentemente relacionada con la primera, pero tenemos que hablar de las tasas de interés en México.

¿La baja del dólar tiene un beneficio económico?

Como todo en la vida, tiene pros y contras. Si eres un importador, lo que compres (en dólares) te va a salir más barato… Esto, aquí entre nos, debería de traducirse en menores precios de los productos importados, pero eso no lo estamos viendo.

También si tienes deudas en dólares, pensemos en empresas, pues necesitas menos pesos para pagar tu deuda. Se “abarata” tu deuda. Tiene un costo enorme para los que exportan, porque por cada dólar reciben menos pesos. Igual que quienes reciben remesas.

Tips para aprovechar el tipo de cambio fuerte

Los dólares en sí mismos no sirven más que para intercambiarlos por bienes. Entonces te conviene comprar dólares baratos si:

Se sale de viaje
Se compran propiedades valuadas en dólares
Se van a importar bienes
O si se espera que cambie el precio pronto. Y esto es clave para los mercados financieros.

Fuente: Valeria Moy. Directora General del IMCO (Instituto Mexicano para la Competitividad). Es economista por el ITAM, con posgrado en la London School of Economics. Analista en el programa de Así Las Cosas con Carlos Loret. Forbes la ha nombrado una de las 100 mujeres más poderosas de México.

TW: @valeriamoy // IG: @valeriamoymx // Pódcast en: Peras y Manzanas, así como suena.